2024年10月11日，工商銀行伊犁新市區(qū)支行在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)一起抖音退款電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件，客戶涉詐已損失2496元，該行通過(guò)努力挽回了客戶卡內(nèi)9000元資金損失。

　　10月11日上午，一名老年女性客戶前來(lái)工商銀行伊犁新市區(qū)支行辦理銀行卡密碼重置業(yè)務(wù)，客戶神色慌張并不斷催促，引起該行工作人員警覺(jué)，通過(guò)溝通，客戶稱抖音平臺(tái)“客服”告知因其購(gòu)買的一款產(chǎn)品有質(zhì)量問(wèn)題故要對(duì)其進(jìn)行退款，但需要她按照提示進(jìn)行操作才可以拿到退款金額，因年齡大不會(huì)操作，銀行卡密碼多次輸入錯(cuò)誤被系統(tǒng)鎖定，這才著急來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理密碼重置，通過(guò)詳細(xì)了解情況，并調(diào)閱賬戶明細(xì)發(fā)現(xiàn)，不法分子遠(yuǎn)程控制客戶通過(guò)人臉識(shí)別自助注冊(cè)手機(jī)銀行，并通過(guò)發(fā)送驗(yàn)證碼將銀行賬戶內(nèi)三筆資金通過(guò)手機(jī)銀行無(wú)卡支付充值方式劃轉(zhuǎn)到其他銀行賬戶，操作過(guò)程中因密碼輸錯(cuò)三次賬戶被鎖定，“客服”威脅半小時(shí)內(nèi)到銀行辦理密碼重置，然后完成退款流程，否則就拿不到退款，客戶這才慌慌張張到銀行辦理密碼掛失業(yè)務(wù)。當(dāng)該行工作人員告知客戶這是典型的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，客戶將信半疑，通過(guò)該行工作人員為客戶講解了一些相似的電信詐騙案例，并協(xié)助客戶對(duì)整個(gè)事件進(jìn)行了復(fù)盤(pán)分析，客戶恍然大悟，才知道自己上當(dāng)受騙。隨后該行工作人員協(xié)助客戶注銷了電子銀行，為客戶名下兩張卡辦理了掛失換卡并更換密碼，通過(guò)工商銀行“安全鎖”功能注銷各類三方平臺(tái)快捷支付，并下載“國(guó)家反中心”APP，告知客戶不要再輕信任何網(wǎng)上退款的謊言，更不要點(diǎn)擊任何鏈接和透漏自己的短信驗(yàn)證碼，客戶對(duì)工商銀行伊犁新市區(qū)支行工作人員的耐心勸導(dǎo)及電詐宣傳表示了感謝，并稱“還好來(lái)了工行，不然還要被騙更多的錢，太謝謝你們了”。

　　此次案例為一次典型的電信詐騙，不法分子利用客戶真實(shí)在抖音直播平臺(tái)上購(gòu)物的事實(shí)，稱因產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題退款給客戶，騙取信任后操縱防范意識(shí)不強(qiáng)對(duì)電子產(chǎn)品不熟悉的老齡客戶，通過(guò)注冊(cè)手機(jī)銀行和三方平臺(tái)充值方式變相將客戶卡內(nèi)金額轉(zhuǎn)移，如未攔截成功后續(xù)轉(zhuǎn)款，將會(huì)造成更大的經(jīng)濟(jì)損失。

　　下一步，工商銀行伊犁新市區(qū)支行將繼續(xù)加強(qiáng)員工反詐能力，提高反詐意識(shí)，對(duì)異常情況保持高度警覺(jué)，發(fā)揮銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”的作用，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，同時(shí)積極堅(jiān)守金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，常態(tài)化開(kāi)展新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，增強(qiáng)全民反詐意識(shí)，守好老百姓的“錢袋子”。（張潔）